Национальный банк Украины (НБУ) в июне выписал штрафы двум банкам и ряду небанковских финансовых учреждений, общая сумма которых достигает миллионов гривен

Так, меры воздействия в виде штрафов и письменных предостережений были применены регулятором за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — ПОД/ФТ).

Юнеск Банк был оштрафован на 3,86 млн грн за ненадлежащую проверку клиентов в рамках закона о ПОД/ФТ, непредоставление на запрос Нацбанка достоверной информации и ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода. Также банк получил письменное предостережение.

Европейский Промышленный Банк (ЕПБ) оштрафовали на 51 тыс. грн за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода в сфере ПОД/ФТ, и неосуществление своевременно надлежащей переоценки уровня риска деловых отношений. Этот банк так же дополнительно получил и письменное предостережение.

Финкомпании Moneyveo выписан штраф на 13 млн грн за нарушение законодательства о ПОД/ФТ в части невыполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга, в частности:

1. ненадлежащее исполнение обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков;
2. ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода;
3. ненадлежащее исполнение обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых и существующих клиентов;
4. неосуществление дополнительно во время надлежащей проверки мероприятий в отношении клиентов, которые являются политически значимыми лицами, членами их семей;
5. неосуществление уведомления учреждением специально уполномоченного органа о подозрительных финансовых операциях клиента или попытки их проведения;
6. непредставление на запросы НБУ достоверной информации или необходимых документов;
7. ненадлежащее исполнение учреждением обязанности проводить внутренние проверки своей деятельности на предмет соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Компания «ШвидкоГроші» (ООО «Споживчий Центр») получила штраф в размере 6,2 млн грн за невыполнение обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга, а также за представление НБУ статистической отчетности по вопросам ПОД/ФТ с нарушением порядка формирования показателей статистической отчетности.

Финкомпания EVO была оштрафована на 255 тыс. грн за ряд нарушений в сфере ПОД/ФТ, среди которых ненадлежащая проверка и неприменение риск-ориентированного подхода, а также получила дополнительно письменное предостережение.

Еще два небанка — ООО «ИФГ» и ООО «ПРОФ-АГРО-ТРАНС» — оштрафованы на 51 тыс. грн каждый за непредставление в НБУ отчетности по вопросам ПОД/ФТ.

В то же время ООО «КОНСАЛТ СОЛЮШЕНС«, ООО «ИЛК «ВЕРИДА УКРАИНА«, ООО «ФКУ «ПОДОЛЬЕ-КРЕДИТ» и ООО «ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ «ВИКТОРИЯ» получили только письменные предостережения за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.